Patrimoine

Le Groupe Monassier est connu et reconnu pour sa compétence dans les domaines du patrimoine et de l’entreprise et pour le développement de compétences techniques à forte valeur ajoutée.

RESTRUCTURATION DU PATRIMOINE PRIVE OU PROFESSIONNEL ET OPTIMISATION FISCALE

  • Après un audit complet de votre situation familiale,  patrimoniale, fiscale et économique nous vous conseillons sur les arbitrages à réaliser et sur les structures sociétaires (Société Civile Immobilière, holding patrimoniale) éventuelles à mettre en place en fonction de vos objectifs spécifiques.
  • Nous analyserons avec vous les conséquences juridiques de ces choix au niveau de la protection de votre conjoint, de la transmission de votre patrimoine mais également au niveau fiscal en terme d’impôt sur les revenus,  de plus-values, d’ISF, sans oublier l’aspect  économique  et social. Nous vous accompagnerons dans la mise en place des  solutions retenues.

PROTECTION DU CONJOINT ET DE VOS PROCHES

  • Nous étudions avec vous la situation de votre conjoint pour s’assurer, s’il vous survit, qu’il pourra faire face à ses besoins. Nous vous conseillons sur les schémas à mettre en place, sur l’adaptation éventuelle de votre régime matrimonial de façon à protéger votre conjoint et sur les dispositions testamentaires à prendre en sa faveur et en la faveur de vos autres héritiers. 

FAMILLE RECOMPOSÉE

  • Cette nouvelle famille de plus en plus fréquente nécessite un accompagnement spécifique. Nous bâtissons avec vous une stratégie particulière lors de l’acquisition de vos biens. Nous vous conseillons également pour la mise en place de schémas de protection ou de transmission au profit du conjoint, du partenaire ou des enfants issus des différentes unions.

ASSURANCE VIE

  • Souvent considéré comme un produit financier, le contrat d'assurance-vie est avant tout un outil juridique et fiscal spécifique et complexe. Nous procédons à l’analyse juridique et fiscale de vos contrats ou de ceux que vous souhaitez souscrire. Nous vous conseillons sur les modalités de souscription du contrat, et vous apportons toute notre expertise sur la rédaction de la clause bénéficiaire en tenant compte de votre situation familiale et patrimoniale globale.

DÉMEMBREMENT DE PROPRIÉTÉ

  • Outil privilégié de gestion et de transmission nous étudions avec vous l’opportunité,  dans vos projets d’acquisition, de vente ou de transmission de votre patrimoine, d’avoir recours au démembrement de propriété : usufruit viager, usufruit temporaire, usufruit réservé sur votre tête, sur celle de votre conjoint, sur votre enfant handicapé, usufruit croisé, usufruit réversible, quasi usufruit. Nous choisissons ensemble la solution la plus adaptée.